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私人财富市场上演“攻守战”
作者:莆田人才网 时间:2013-7-1 阅读:

伴随近年国内高净值人群数量的激增,信托、基金、券商、第三方理财等理财机构纷纷加入竞技场,成为争夺“金字塔尖”理财业务的“攻方阵营”,而处于“守方”位置的,则是在这一领域拥有传统优势的商业银行私人银行部门。

多方紧盯高净值人群

近日公布的《中国私人财富报告》显示,2012年中国高净值人群规模超过70万人,相较2010年增长了约20万人,年均复合增长率达18%;2012年中国高净值人群总持有可投资资产规模达22万亿元,人均持有可投资资产3100万元,预计2013年高净值人群和总可投资资产规模将分别达84万人和27万亿元。

与高净值人群迅速激增相对应的则是国内众多理财机构的风生水起。如今,国内高端理财市场正呈现多方同台竞技的竞争格局。其中,商业银行的私人银行部门则是这一市场的“主力军”。据刚刚公布的2012年上市银行年报显示,“工、农、中、建、交”五大银行平均管理资产4000亿元,占据国内私人银行的主导地位。

相比私人银行在高净值理财业务上的传统优势,作为后来者的券商、基金、第三方理财等机构也不甘落后,试图在高净值人群理财市场中分一杯羹。

在日前举办的一场私人银行论坛上,除了仅有几个来自私人银行的客户经理外,大部分与会人士都来自信托、PE、VC、第三方理财等非银行理财机构。他们都希望借助这一场合挖掘各自的潜在客户。

财富市场上演攻守战

尽管从上市银行年报中看,各家私人银行业务一片向好,但相比往年私人银行业务的增势有所放缓。

“目前各家私人银行间同质化竞争严重,高端理财市场已非昔日蓝海。”一家私人银行从业者透露,客户流失率也已成为各家私人银行对客户经理业绩考核的关键指标。为抢夺客户,不少私人银行纷纷与移民中介合作,因为从客户重叠率角度看,移民中介的客户不少都是私人银行的潜在客户。

出于子女出国受教育和移民生活需要,部分高净值人士会增加境外资产配置,而这些高净值人群越来越多地将投资目光投向境外市场。5月11日,东航金融金华服务中心举办了一场海外基金研讨会,目标就是瞄准了高净值人群,争取为客户的海外资产配置和投资多元化提供更多渠道。般若财富特邀顾问、我市资深投资者周海敏认为,资产配置是财富管理的核心,“放眼全球,分散风险”的资产配置思路有利于控制风险。

无疑,国内私人财富市场在经历2011年前后各家金融机构“逐鹿中原”的快速发展阶段后,现已逐步进入精耕细作阶段。这无论对于处于“攻方”阵营的券商、基金、第三方理财,还是对于“守方”位置的私人银行而言,未来都必须面对一个细分高净值客户的精耕细作时代。

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